Projekt studium przypadku NM: Przesuwanie sposobu myślenia i tworzenie budżetów
Wysłany: 11/3/15 | 3 listopada 2015
Kilka miesięcy temu ogłosiłem nowy program studiów przypadku, w którym będę pracował z przekrojem czytelników i pomógł im planować i wykonać wycieczki, przechodząc przez wszystkie etapy planowania podróży i tworząc mapę drogową w kierunku ich wymarzonego .
I powiedziałem, że po drodze podzielę się ich historiami jako sposobem na inspirację i pomoże ci zaplanować własną podróż.
Cztery miesiące temu przedstawiłem was uczestnikom studium przypadku, a teraz nadszedł czas, aby zaktualizować ich postępy! Jestem zachwycony dzieleniem się z wami swoimi historiami.
Jianne
Jianne jest 27-letnim pracownikiem biurowym z Manili, starając się wziąć dwutygodniowe wakacje w przyszłym roku. Mieszkając na Filipinach, nie ma dostępu do hakowania podróży, ale ma mnóstwo ograniczeń wizowych i słabej waluty. Biorąc pod uwagę, że jej rodzina nie pozwoli jej wymienić swojego mieszkania lub mieszkania na Airbnb, musieliśmy być kreatywne.
Ale pierwszym krokiem było zmuszanie Jianne do zmiany sposobu myślenia, biorąc pod uwagę, że jest trochę wydawcą. Lubi robić zakupy!
Moim pierwszym celem było zdobycie jej budżetu i zmiana zachowania wydatków. Musieliśmy zmusić ją do wydawania tylko na jej potrzeby i wzmocnić pomysł, że każde dodatkowe wydatki opóźniły jej podróż.
Nie możesz wiedzieć, co wyciąć, jeśli nie wiesz, dokąd zmierzają pieniądze, więc zmusiłem Jianne, aby śledzić wszystkie jej wydatki, abyśmy mogli zobaczyć, gdzie są nisko wiszące owoce. Natychmiast ograniczamy filmy, jedząc poza domem, przejażdżki taksówką i jej zakupy. Jianne nigdy nie śledziła swoich wydatków, więc idealnie widzieliśmy, że było też wiele drobiazgów, które mogła przyciąć bez zmiany stylu życia.
Na początku Jianne zaczęła się silnie, ale w ciągu ostatnich kilku miesięcy potknęła się. Przestała śledzić swoje wydatki, wyszła trochę więcej i ogólnie spadła z wagonu.
Ale doskonałość nie jest celem i zdała sobie sprawę, że jej błędy. Teraz jest polecenie i rozważa, że zaczęło ciężko pracować w śledzeniu i obniżaniu jej wydatków. Umieścić to w jej słowach:
Przez ostatnie miesiące śledziliśmy i próbujemy obniżyć wydatki. Na początku brzmiało to łatwo, ale kiedy zacząłem to robić, było trudniejsze, niż sobie wyobrażałem. Cenne było celowanie w moje niepotrzebne wydatki – nie tylko na podróż, ale także jako osobistą rutynę. Uświadomiłem sobie, że potrzebujesz determinacji i skupiasz się na twoich priorytetach, gdy próbujesz wydać, nawet na przekąskę.
Przesuwanie sposobu, w jaki postrzegasz i wydawasz pieniądze, to trudny proces. Rozpuszczamy wiele złych nawyków i spodziewałem się pewnych spadków. Ale znów wróciliśmy na idealną ścieżkę.
I jest to kluczowe do zapamiętania – łatwo jest stworzyć ten nowy budżet i myśleć, że zmieniasz się z dnia na dzień – ale nie. To wymaga czasu, a jeśli się potkniesz, lepiej cofnąć się, zrealizować swój błąd i zacząć od nowa. Jianne może nie być monicznie bliżej jej podróży, ale jest mentalnie bliżej i czuję, że skręciliśmy róg.
Diane
Diane, 59-latka z Kanady, ma stały dochód. Ona i jej małżonek mieszkają na wsi na emeryturze. Nie ma sposobu, aby zwiększyć jej dochód lub wykorzystać wiele korzyści z gospodarki dzielenia się, takiej jak Airbnb (i i tak naprawdę nie chcą robić).
Diane marzyła o podróży od lat, ale tak naprawdę nigdy nie myślała, że to w jej zasięgu. Podobnie jak Jianne, Diane musiała znaleźć sposób na zminimalizowanie wydatków, aby mogła zaoszczędzić wiele swoich ograniczonych dochodów. Ma konto oszczędnościowe, ale chcemy unikać tego w jak największym stopniu, biorąc pod uwagę, że to musi trwać wiele lat!
Podobnie jak w przypadku Jianne, zaczęliśmy śledzić jej wydatki. Dostała bardziej przystępny cenowo plan telefoniczny, przestała jeść, zaczęła planować posiłki, aby uniknąć niepotrzebnego jedzenia, i przestała dokonywać niepotrzebnych zakupów w sklepie dolara.
Ponadto, biorąc pod uwagę, że jest w Kanadzie, otrzymaliśmy jej kartę Aeroplan TD (karta wyników kredytowych podróży), aby mogła zacząć zdobywać mile w kierunku bezpłatnego lotu do Australii w przyszłym roku.
Jest to naprawdę kluczowe, ponieważ biorąc pod uwagę, że ma ona stały dochód, jest tylko tyle, że możemy zaoszczędzić, ale biorąc pod uwagę, że mamy rok, dopóki nie odejdzie, to daje nam dużo czasu na zdobycie mil na bezpłatne loty.
Diane zostawiła pieniądze na stole, płacąc za swoje wydatki kartą debetową.
Diane naprawdę ciężko pracowała i odnotowała niezwykłe wyniki. Przeszła od oszczędzania 20-50 CAD miesięcznie do oszczędzania ponad 500 USD CAD! Nauczyła się oprawić wszystko, ponieważ „to odbiera moją podróż”, a jej rodzina naprawdę była z nią na pokładzie.
Co najważniejsze, przekonała swojego małżonka, aby ograniczył jego palenie. To fenomenalne jest nie tylko z punktu widzenia zdrowia, ale finansowo oszczędza im dużo pieniędzy, które mogą przejść na jej australijską podróż. Kiedy jej małżonek zdał sobie sprawę, ile wydawał na papierosy i jak bardzo to wskazało jego żonę, dużo odciął.
Oto jej własnewords on her progress:
For over 10 years, I’ve said that I want to go on a world trip, and thanks to Matt I can now say that it’s going to happen. He has helped guide me through the obstacles of thinking I don’t have enough time or money. He has shown me ways to cut unnecessary expenses that helped fund my trip and even live better when I return. My spouse has cut down his smoking, I have my first rewards credit scores card, and finally feel I’m making progress towards my dream trip to Australia next year.
Given Diane’s fixed income, there’s not much we can do but cut expenses. We already saved $3,000 and, at the current rate, we’ll add another $5,000 to her bank account.
Jeremy
Jeremy has chosen to bow out of the case study program. I hope he gets to where he wants to go!
Sander and Jolien
This couple from the Netherlands is in terrific shape. They are working until they go away, and they make a lot more than enough money to afford their trip. They don’t really need my help on the financial side, though I’ve helped them get better at tracking their expenses (which they like doing), create a separate bank account for their savings, and work up an optimal budget for their trip.
They are on track to leave in June with plenty of funds. Here’s them in their own words:
We have been working with Matt for over four months now. He helped us supply insights into our finances. This way we could decrease our expenses by cancelling unnecessary expenses like coffee to go at the train station or ice creams. Matt also gave us a terrific tip: grade all expenses you want to make. If you grade it a 7 or higher, you are allowed to get it. Lower, you cannot. This is something we need to work on continually, because it is really easy to get something on an impulse.
As I got them to shift into a a lot more prudent mindset, we’ve minimized our calls to once-a-month check-ins, but starting in January, we’ll start looking into flights, gear, insurance, work visas, and wszystko inne.
The Brandon Family
Besides those updates above, today I’m introducing you to the Brandons, new members of the case study program. I wanted to enlist a family also to show that it’s not all about being young or traveling solo.
The Brandons are a middle-American couple from Indiana with two young sons. The husband, Michael, is retired and wife, Jennifer, is a teacher taking a year off to explore the world with her sons before her oldest enters high school.
Jennifer is doing a lot of of the planning, so I’ll be working with her on how to save for four, get into travel hacking to earn points and miles, and deal with the booking and functional aspects of travel.
They don’t have any debt outside their mortgage and save roughly $2,000 USD per month while having $10,000 already saved for the trip. As they want to spend extended time in Europe, they have a long way to go before they leave in September 2016!
I think they’ll be a good example for other families who, while maybe not planning a year away, can see how to afford a trip for four, cut their expenses, and use travel hacking ideas to lower flight and accommodation costs!
***
So that’s everyone’s progress. The first real step toward successful world travel is getting your finances in order. That’s been the challenge over the last 3-4 months.
But now that everyone is on the ideal track and saving money, we can step to the next phase and start planning the actual trip. That’s where the real fun begins!
Until the next update!
– Matt
Jak podróżować po świecie za 50 USD dziennie
My new York Times best-selling paperback guide to world travel will show you how to master the art of travel so that you’ll get off the beaten path, save money, and have a deeper travel experience. It’s your A to Z planning guide that the BBC called the “bible for budget travelers.”
Click here to learn a lot more and start reading it today!
Book Your Trip: Logistical ideas and Tricks
Zarezerwuj swój lot
Find a low-cost flight by using Skyscanner. It’s my favorite search engine because it searches web sites and airlines around the globe so you always know no stone is left unturned.
Zarezerwuj swoje zakwaterowanie
Możesz zarezerwować swój hostel w Hostelworld. If you want to stay somewhere other than a hostel, use Booking.com as they consistently return the least expensive rates for guesthouses and hotels.
Nie zapomnij o ubezpieczeniu podróży
Travel insurance will secure you against illness, injury, theft, and cancellations. It’s detailed protection in case anything goes wrong. I never go on a trip without it as I’ve had to use it lots of times in the past. Moje ulubione firmy, które oferują najlepszą usługę i wartość, to:
Bezpieczeństwo (najlepsze dla wszystkich)
Zapewnij moją podróż (dla osób powyżej 70)
Medjet (for additional evacuation coverage)
Gotowy do zarezerwowania podróży?
Check out my resource page for the best companies to use when you travel. I list all the ones I use when I travel. They are the best in class and you can’t go wrong using them podczas podróży.